Kelly-Jo Carter, PFP

Comment trouver le bon équilibre entre profiter du moment présent et épargner pour l’avenir ? Je me spécialise dans l’évaluation d’une situation financière globale et dans la formulation de stratégies personnalisées en matière de flux de trésorerie qui vous aideront à établir vos priorités financières. Ensemble, nous pouvons répondre à des questions essentielles comme :

• Comment pouvez-vous rembourser vos dettes tout en économisant pour l’avenir ?
• Devriez-vous épargner pour la retraite ou pour l’éducation de vos enfants ?
• Existe-t-il des stratégies permettant de réduire l’impôt sur le revenu ?

Travaillons ensemble pour trouver les solutions optimales à votre parcours financier unique.

Je suis là pour vous aider à élaborer un plan fondé sur des principes solides et adapté à vos propres priorités. Ensemble, nous explorerons des stratégies pour :

• Atteindre vos objectifs en optant pour des placements comme les fonds communs et les CPG
• Optimiser les cotisations à votre REER et à votre CELI
• Maintenir l’harmonisation avec votre plan d’investissement
• Gérer efficacement les primes, les remboursements d’impôt ou toute autre somme d’argent importante.

Travaillons ensemble pour assurer votre réussite financière.

Je suis là pour vous aider et m’assurer que vous disposez d’un plan solide, mais susceptible de s’adapter à d’éventuels changements en cours de route. Nous pouvons aborder des sujets comme :

• La somme d’argent requise pour prendre votre retraite
• La retraite anticipée
• Les divers choix de régimes de retraite
• Le mode de vie souhaité à la retraite

Explorons ces sujets et élaborons un plan qui s’harmonise avec vos objectifs financiers.

Je suis là pour vous aider à assurer un avenir prometteur aux gens et aux causes qui vous tiennent à cœur. Ensemble, nous pouvons examiner certains aspects essentiels, notamment :

• L’importance d’avoir un testament et un plan successoral complets
• Les modalités stratégiques pour transférer vos actifs (comme le chalet familial) à vos bénéficiaires
• Une planification réfléchie concernant l’avenir de votre entreprise.

Travaillons ensemble pour que votre héritage reflète vos intentions et contribue positivement au bien-être des personnes qui vous sont chères.

En évaluant votre situation financière globale, y compris votre revenu, vos dépenses et vos placements actuels, je peux formuler des recommandations stratégiques qui vous aideront à réduire vos impôts et ceux de votre famille. Voici quelques-unes des stratégies de réduction d’impôt que je peux vous aider à mettre en œuvre :

• Optimiser les avantages fiscaux grâce à un régime enregistré (CELI ou REER)
• Mettre en œuvre des stratégies de fractionnement du revenu avec votre conjoint
• Avoir recours à des méthodes fiscalement avantageuses pour transférer vos actifs à vos bénéficiaires.

Travaillons ensemble à la création d’un plan fiscalement avantageux qui correspond à votre situation particulière.

Si vous approchez de la retraite, je me spécialise dans l’élaboration d’un plan personnalisé, adapté au mode de vie que vous envisagez à la retraite, au moyen de disciplines de planification financière qui contribuent à assurer la durabilité de vos ressources financières. Voici les principaux éléments que je peux vous aider à analyser :

• Déterminer si votre épargne actuelle est suffisante pour atteindre vos objectifs de retraite
• Vous guider dans les facteurs financiers à prendre en compte à l’âge de 65 et 71 ans
• Examiner les avantages et les inconvénients de l’acquisition d’une maison plus petite
• Choisir le meilleur moment pour profiter du Régime de pensions du Canada (RPC) et du Régime de rentes du Québec (RRQ).

Travaillons ensemble pour prendre ces décisions et prévoir une retraite gratifiante.