Seul un plan financier personnalisé peut répondre exactement à vos besoins uniques. Lors de notre rencontre, nous déterminerons d’abord ce qui compte le plus pour vous. Ensuite, nous évaluerons votre situation actuelle et vos ambitions, puis nous établirons un plan pour que vos rêves deviennent réalité.  Bien sûr, comme la vie est imprévisible et vos priorités peuvent changer, votre plan pourra donc être adapté à long terme.

Voici, entre autres, comment je peux vous aider :

Balance Your Priorities icon Harmoniser vos priorités

Compte tenu de vos nombreuses responsabilités financières, comment pouvez-vous bien vivre aujourd’hui tout en économisant pour l’avenir ? Je peux examiner votre situation financière globale et recommander des stratégies de liquidités qui vous aideront à harmoniser vos différentes priorités financières. Ensemble, nous pouvons répondre à des questions comme :
  • Comment puis-je rembourser mes dettes tout en économisant pour l’avenir ?
  • Dois-je plutôt épargner en vue de la retraite ou des études de mes enfants ?
  • Qu’est-ce que je pourrais faire pour payer moins d’impôt ?

Invest for the Future icon Investir pour l’avenir

Un plan de placements bien conçu est le meilleur moyen d’atteindre vos objectifs à court et à long terme. Je peux vous aider à élaborer un plan en fonction de principes solides et de vos priorités personnelles. Ensemble, nous pouvons déterminer comment :
  • Assurer le respect de votre plan de placements
  • Atteindre vos objectifs grâce à des fonds communs de placement et d’autres placements
  • Maximiser vos cotisations à vos REER et CELI
  • Tirer profit au maximum d’une prime, d’un remboursement d’impôt ou de toute autre importante somme d’argent

Plan Your Retirement icon Planifier votre retraite

Saviez-vous que votre retraite peut durer 30 ans et même plus ? Je peux m’assurer que vous disposez d’un plan solide, mais pouvant s’adapter à d’éventuels changements en cours de route. Nous pouvons aborder des sujets comme :
  • La somme d’argent requise pour prendre votre retraite
  • La retraite anticipée
  • Les divers choix de régimes de retraite
  • Votre mode de vie à la retraite

Define Your Legacy icon Préparer votre héritage

Votre héritage se compose des valeurs et des actifs que vous transmettrez aux générations futures. Laissez-moi vous aider à assurer la sécurité financière de vos proches et à continuer d’appuyer les causes qui vous tiennent à cœur en vous montrant :
  • Pourquoi il est important d’avoir un testament et un plan successoral
  • Comment transférer vos actifs (comme la maison familiale) à vos bénéficiaires
  • Comment planifier l’avenir de votre entreprise

Implement Tax Strategies icon Établir des stratégies fiscales

En examinant votre situation financière globale, votre revenu, vos dépenses, vos placements actuels et bien plus, je peux recommander des stratégies qui vous aideront à réduire les impôts que vous et votre famille payez. Je peux notamment vous proposer des stratégies sur les points suivants :
  • Réduction de l’impôt grâce à un régime enregistré (CELI ou REER)
  • Fractionnement du revenu avec votre conjoint
  • Solutions fiscalement avantageuses pour transférer vos actifs à vos bénéficiaires

Enjoy Your Retirement icon Profiter de votre retraite

Si vous approchez de la retraite, je peux vous aider à créer un plan en fonction de ce que vous aimeriez faire durant votre retraite et vous expliquer comment éviter d’épuiser vos fonds. Voici quelques sujets pour lesquels je peux vous guider :
  • Fonds requis pour prendre votre retraite
  • Étapes financières à considérer à 65 ans et à 71 ans
  • Avantages et inconvénients de l’acquisition d’une maison plus petite
  • Moment approprié pour toucher les prestations du Régime de pensions du Canada (RPC) et du Régime de rentes du Québec (RRQ)

Business Owner Planning icon Planification pour propriétaires d’entreprise

La planification pour propriétaires d’entreprise est une offre de conseils complète et gratuite qui aide les propriétaires à prendre des décisions éclairées pour structurer et faire croître leur entreprise, se préparer aux imprévus et organiser le transfert de l’entreprise.  Avec l’appui de mes collègues RBC spécialisés dans certains secteurs, je peux vous aider à répondre à ces questions :
  • Est-il judicieux de constituer votre entreprise en société ?
  • Combien vaut votre entreprise aujourd’hui ?
  • Quelle place occupe votre entreprise dans votre plan de retraite ?